Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Fecha de entrada en vigencia: 25/06/2025
Razón social: Vanaminhe S.A.S
Nombre comercial / plataforma: Tualiado
NIT: 901751755
Domicilio: cra 27  N° 122 – 61
Correo electrónico:vanaminhe@gmail.com

1. OBJETIVO

Establecer los lineamientos y procedimientos que permitan a Vanaminhe S.A.S, a través de su plataforma Tualiado, prevenir, detectar y controlar el uso indebido de sus servicios para actividades relacionadas con el lavado de activos (LA) y la financiación del terrorismo (FT), en cumplimiento del marco legal colombiano y en defensa de la integridad de la empresa, sus usuarios, aliados y el sistema financiero.

2. ALCANCE

Esta política aplica a todas las actividades desarrolladas por Vanaminhe S.A.S mediante Tualiado, incluyendo empleados, directivos, contratistas, aliados, proveedores, clientes y cualquier tercero que interactúe con la empresa o utilice la plataforma.

3. MARCO NORMATIVO

Esta política se fundamenta en las siguientes disposiciones legales y estándares internacionales:

• Ley 1908 de 2018

• Ley 1121 de 2006

• Ley 599 de 2000 (Código Penal Colombiano)

• Estatuto Orgánico del Sistema Financiero

• Circulares y normas emitidas por la UIAF, Superintendencia de Sociedades, Supersolidaria o la Superfinanciera, según sea aplicable

• Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)

4. PRINCIPIOS RECTORES

• Legalidad: Cumplimiento de las disposiciones legales vigentes.

• Debida diligencia: Conocimiento del cliente (KYC) y de los aliados estratégicos.

• Prevención activa: Identificación y mitigación temprana de riesgos asociados.

• Confidencialidad: Manejo reservado de los reportes e investigaciones internas.

• Responsabilidad compartida: Involucramiento de toda la organización.

• Mejora continua: Actualización constante del sistema SARLAFT.

5. IDENTIFICACIÓN Y EVALUACIÓN DE RIESGOS

Se consideran factores de riesgo:

• Clientes y usuarios: Su perfil, actividad, origen de fondos, ubicación geográfica, comportamiento.

• Productos y servicios: Servicios ofrecidos en la plataforma Tualiado, especialmente los que impliquen transacciones económicas.

• Canales de entrega: Interacciones a través de medios digitales o integraciones con pasarelas de pago.

• Jurisdicciones: Zonas o países con alto riesgo según listas internacionales o autoridades colombianas.

Estos factores serán clasificados según su nivel de riesgo y estarán sujetos a controles proporcionales.

6. CONTROL Y MITIGACIÓN

Vanaminhe S.A.S implementará, entre otras, las siguientes medidas:

• Procedimientos de vinculación y validación de identidad de usuarios.

• Consulta en listas restrictivas y de control (OFAC, ONU, UE, etc.).

• Segmentación y análisis de perfiles de riesgo.

• Monitoreo continuo de operaciones y transacciones inusuales.

• Activación de señales de alerta definidas.

• Documentación y reporte a la UIAF de operaciones sospechosas (ROS), cuando aplique.

7. MONITOREO Y REPORTE

• El sistema SARLAFT incluye mecanismos automáticos y manuales para la detección de operaciones inusuales o sospechosas.

• Las operaciones serán evaluadas y, en caso de considerarse sospechosas, reportadas de forma confidencial a la UIAF.

• Toda la información será custodiada de acuerdo con los principios de seguridad y protección de datos.

8. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO

Se designará un Oficial de Cumplimiento, con funciones como:

• Coordinar el desarrollo del SARLAFT.

• Emitir reportes internos y externos.

• Capacitar al personal.

• Recomendar ajustes y actualizaciones al sistema.

• Actuar como enlace ante la UIAF u otras autoridades.

9. CAPACITACIÓN

Todo el personal de Vanaminhe S.A.S, especialmente aquellos vinculados a Tualiado, recibirá formación periódica sobre:

• Identificación del riesgo LA/FT.

• Procedimientos internos de prevención y reporte.

• Uso adecuado del sistema y herramientas.

• Normativa vigente y ética organizacional.

10. EVALUACIÓN Y AJUSTES

La política y el sistema SARLAFT serán evaluados por lo menos una vez al año o cuando ocurran eventos relevantes que ameriten su actualización. Las modificaciones serán registradas y comunicadas a los responsables de su aplicación.

11. INCUMPLIMIENTO Y CONSECUENCIAS

El desconocimiento o incumplimiento de esta política será considerado falta grave. Las sanciones pueden incluir medidas disciplinarias, cancelación de contratos, terminación de relaciones comerciales y denuncia ante las autoridades, según el caso.

12. VIGENCIA

Esta política entra en vigencia a partir del [DD/MM/AAAA] y permanecerá activa mientras esté en operación Vanaminhe S.A.S y su plataforma Tualiado, o hasta que sea formalmente modificada.